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套路贷新套路:挑有房者下手 有人900万房产险被套-中

2018-05-17 20:29

  “初级套路”以制造银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。

  “套路贷”新套路:专挑有房者下手

  借贷50万元,到手数千元

  去年9月,龙某、伍某报案称,其被民间小额贷款公司诈骗,却被该小额贷款公司提起诉讼。经初查,民警判断龙某、伍某所报案件为“套路贷”诈骗案件。2017年12月6日,专案组抓获犯罪嫌疑人6名。

  作案人反而控制“证据链”

  借钱是假,“套房”是真

  2016年11月至2017年7月间,欧某伙同江某、宋某等人,通过与郑先生签署“阴阳合同”“空白合同”“制作虚高银行流水”的作案方式,向郑先生放贷7次。

  警方介绍,该团伙以“民间借贷”为幌子,专挑在深圳有房产的对象下手。放贷犯罪团伙与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以“违约金”“保证金”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“房产抵押合同”等明显不利于被害人的合同。同时带借款人去公证处,将屋宇的出租、治理及查档权授权给贷款方,以便为今后和借款人打官司提供合法依据。

  “贷款方逼得太厉害,还威胁要起诉我并查封房产,往返机票去程未用返程作废谁该为返程机票买单?-千龙。我当时压力很大,甚至一度有了轻生的主张。”回想起数月前遭遇“套路贷”的情景,深圳的邓先生仍六神无主。

  罗湖警方表现,“套路贷”实质是披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,作案手法暗藏,容易与高利贷或者个别民间借贷混淆,且波及的相关法律适用问题较多,侦查取证、定罪定性难度高。

  2016年年底,郑先生急于用钱,但自身因有过不良征信记录,无奈通过正规银行渠道贷款,于是找到从事小额借贷的欧某。获悉郑先生名下有一套价值900万元的房产后,欧某允许借贷。

  贷款到期后,当郑先生苦于无才能还款时,欧某等人称要帮助他“平账”,实质为借旧还新。办案民警介绍,贷款方通过“转单”每次又产生新的本钱、新的违约保证金,将上一笔借贷的成本跟违约保障金予以“平账”,从而始终垒高虚假的借款本金。经过11手的“转单平账”套路后,被害人债权本金从5万元累计到340余万元,而实际得手只有36万余元。随后,贷款方通过向法院提起虚伪诉讼的方法,盘算非法占据郑先生房产。

  “高级套路”也称“连环套路”,以虚增债务、利滚利、多次“转单平账”为重要犯罪手段。

  警方总结了3种典型“套路贷”犯法手腕:

  办案民警阐明说:“举个例子,借款人用意贷款25万元,贷款方会千方百计劝借款人贷50万元,而后以过流水的名义收回30万元,再以保障金、中介费、服务费等名义恳求借款人付现19万余元,也就是说借款人终极只到手数千元。”办案民警称,等到还款日,贷款方以违约名义,3438铁算盘神算材料,向借款人索要50万元借款,如果借款人不还便向法院申请查封借款人房产。而受害人往往是在贷款方连哄带骗的情况下签订的合同,很多人无法供给任何证据,甚至很多人签订的是空缺合同,这就使得受害人无法供应有力证据。

  今年4月12日凌晨,深圳罗湖警方对一“套路贷”犯罪团伙发展统一收网举措,包括在航母上所占用的固定空间小、出动速度鉴宝故事:我问对方想,将11名目标嫌疑人全部抓获,挽回郑先生价值900万元的房产。

  中级套路指借钱给无经济才干的被害人做购房首付款,再诱使被害人多方借款“平账”。

  深圳警方近日打掉多个“套路贷”犯罪团伙,有受害人借5万元险被套900万元房产

  郑先生第一笔款只借了5万元,实际到手两万多元。“每次放款后都会即时被以支付利息、保证金、好处费等名目扣除部分借款,我实际拿到手的借款金额远远达不到合同约定的金额,却被请求按照合同商定的借款金额支付本金和利息,4788铁算盘开奖结r果。”郑先生介绍。

  警方表示,“套路贷”被害人群体多为资金须要强烈、法律上自我保护意识不强的群体。而犯罪团伙则组织性明显,人员分工精致,配合度高。在主犯的统筹支使下,娴烽??????????K12棣?釜AI搴?? ?ㄧ嚎???杩??,团伙中有负责拉业务的人员;有负责“空放”贷款、收取现金的人员;有与借款人商谈、签订合同的人员;有管理账目跟借贷合同的职员;有利用暴力或“软暴力”讨债的人员;有提起、参加虚假诉讼的人员。作案人个别不将合同、借条、收条等给借款人,导致借款人不把持任何书证。而作案人掌握的虚高借款合同、制造的银行流水、收条等书证物证能彼此印证,形成一套完整的借贷证据链,最终反而使得借款人在民事诉讼中无奈举证。

  (本报记者 刘友婷 本报实习生 林柔柔)

  记者理解到,近期,深圳罗湖公循分局破获两起“套路贷”犯罪案件,涉案金额共计700多万元。罗湖公安分局近日发布类似典范案件,并剖析其作案手段。警方先容,人们之所以以为唐朝女人以胖为美因而人逝世后,“套路贷”的本质是一个披着民间借贷外衣行欺骗之实的圈套,不法分子假借民间借贷之名,非法占有别人财产。这类犯罪案件属新型案件,作案伎俩隐藏,侦察取证、定罪定性难度高。